| Logga in på Internetkontoret |
Åland
Suomi
Sverige
English
Spara och placera
Kort och kortförsäkringar
Internetkontoret
Låna pengar
Försäkringar
För hela familjen
Prislista
Ålandspaket Räntefonder Marknadsöversikt Placeringar Diskretionär MiFID Miljösparande Reseförsäkring MasterCard Fondspara StopService Miljökonto E-faktura Concierge Service Liv Extra Bostadslån Prisskyddsförsäkring Kapitalförvaltning Generation Å Internetkontoret Långtidssparande Aktiefonder Blandfonder Premiumfonder Premiumtidningen Premium
Lämplighetsprövning – är placeringen rätt för kunden?Lämplighetsprövning
För att kunna anpassa tjänsterna efter kundernas behov, behöver Ålandsbanken kunna bedöma kundernas kunskap, erfarenhet och mål gällande placeringar. Ålandsbanken måste vid investeringsrådgivning och diskretionär kapitalförvaltning, i olika utsträckning, beroende på vilken kundkategori du tillhör, begära information om din kunskap och erfarenhet gällande placeringar, dina investeringsmål och din finansiella situation. Frågorna kan ibland upplevas som närgångna men Ålandsbanken behöver informationen för att kunna utföra tjänsten på bästa sätt för kunden. Om Ålandsbanken inte får sådan information från dig, får vi inte lämna investeringsråd eller utföra diskretionär förvaltning.
Om Ålandsbanken mot bakgrund av lämplighetsprövningen anser att den planerade tjänsten eller produkten inte passar för dig, måste vi informera dig om detta.
Ändamålsenlighetsbedömning/passandeprövning
För att kunna erbjuda övriga tjänster förutom investeringsrådgivning eller diskretionär kapitalförvaltning måste en ändamålsenlighetsbedömning/passandeprövning göras. Vid en ändamålsenlighetsbedömning/passandeprövning bedöms kundens erfarenhet och kunskap gällande placeringar. Om du inte lämnar uppgifter om din kunskap och erfarenhet, är Ålandsbanken skyldig att informera dig om att vi inte kan avgöra om produkten eller tjänsten passar för dig. När du har informerats om ovanstående kan hanteringen av ordern fortsätta, förutsatt att du ger Ålandsbanken en instruktion om detta.
Utebliven passandeprövning
Vid
execution only, d.v.s. när tjänsten sker på ditt initiativ och avser s.k. okomplicerade instrument, sker emellertid ingen ändamålsenlighetsbedömning/
passandeprövning. Exempel på finansiella instrument som, med hänsyn till sin struktur och risk, betraktas som okomplicerade är börsnoterade aktier, obligationer och placerings-/värdepappersfonder.
|
Logga in på InternetkontoretKontakta oss
Du är välkommen att kontakta oss via något av sätten nedan så får du prata med mig eller någon av mina kollegor.
Ordlista
|
Ordlistan påslagen